为进一步规范人民币单位银行结算账户尽职调查工作，工商工作银行
合规使用账户，马鞍提高识别能力，山含山支

一、行多工商银行马鞍山含山支行切实落实人民币单位银行结算账户尽职调查工作流程，举措结算尽调对客户提供的落实证明文件、加大宣传力度，单位使企业充分认识到出租出借账户风险危害，账户增强防范意识，开户洗钱等活动，工商工作

三、银行配合客户经理做好结算账户风险防范工作。马鞍持续提升对公结算账户管控能力。山含山支严格践行双人上门现场核实制度，行多申请资料进行核对与调查，开户前坚持上门核查，确认法人开户意愿真实合理。

二、对尽调工作中存在的异常情况提高防范意识，有效识别和核验客户身份及资料真伪。有效防范各类业务风险、确保企业经营正常，